Mi ricordo i mille accadimenti successi ai miei clienti: la felicità per un matrimonio, per la nascita dei figli, le preoccupazioni sul futuro dell'azienda e su come traghettarla attraverso questi tempi duri, la delusione per una separazione, la gioia per il raggiungimento di un traguardo importante come il raggiungimento della pensione, un ottimo risultato lavorativo magari raggiunto in piena crisi, un figlio che si laurea o che apre la sua azienda, per scriverli tutti non basterebbe un libro!

Mi ricordo anche l'impegno per raggiungere quei risultati ai quali spero di aver contribuito attivamente. 

Alla fine quello di cui ci ricordiamo sono le emozioni che abbiamo vissuto nei momenti importanti. Belli o brutti che siano. 

Quali valori guidano i nostri passi?

Cosa faccio concretamente per i miei clienti?

Ti aiuto a valutare la tua situazione attuale

Da dove parti? Sei sposato o no? Hai figli? Hai un'azienda? Quali rischi corri? Hai un patrimonio o devi costruirlo?

Ti aiuto a capire cosa vuoi dalla vita e a realizzarlo

Vuoi passare la tua azienda ai figli? Vuoi cambiare lavoro o acquistare casa? Fare un mutuo? La rata è sostenibile? Vuoi andare in pensione prima dell'età prevista?

Vuoi fare in modo di gestire le riserve dell'azienda nel migliore dei modi? Vuoi tenerti al sicuro da eventi potenzialmente deleteri per il tuo futuro? In altre parole, per quale motivo ti alzi la mattina per andare al lavoro? Per quale motivo risparmi? Quali paure ti scuotono quando pensi al futuro?

Ti aiuto a fare quanto sopra trovando il modo più vantaggioso e sicuro per te

Costruire un piano finanziario è un vestito fatto su misura. Si può raggiungere un obiettivo magari usufruendo di un incentivo fiscale o di un contributo statale? Sto coprendo i rischi di un eventuale evento avverso (separazione, azienda in difficoltà, invalidità)? Sto tutelando le persone a me care? (ad esempio valutando cosa succede loro in caso di problemi a me o alla mia azienda?). 

Ti aiuto a identificare i rischi a cui non avevi pensato

Quante volte ci capita qualcosa e col senno di poi diciamo: “ Ah se l'avessi saputo avrei potuto tutelarmi”. L'ideale è identificare i rischi prima che accadano o almeno conoscerli in modo da non farsi trovare impreparati. Cosa succede al patrimonio di 2 conviventi non sposati? Cosa succede ad una società se manca uno dei soci? Etc..

Ti accompagno nei cambiamenti

Come si sa le situazioni della vita possono cambiare in continuazione. Mantenere la flessibilità e intervenire al mutare delle condizioni è essenziale. Ecco perchè un buon piano nel tempo deve potersi adattare alla nuova condizione. Il vestito che ho usato al matrimonio mi sono reso conto non mi va più bene, d'altronde ho messo su, ahimè quasi 10 kg ma non solo, nel frattempo sono nate 2 figlie, lavoravo come dipendente mentre adesso ho un'azienda mia. Mia moglie lavorava in un'azienda mentre ora lavora con me. Quante esigenze sono cambiate? Adesso i frutti della mia azienda sono l'unica fonte di reddito. Adesso ho 2 figlie minorenni da mantenere e tutelare se io venissi a mancare, prima no. Mia moglie prima lavorava in azienda, adesso no, come le costruisco una pensione? Tutte esigenze che richiedono una risposta.

Network

I tuttologi non esistono e chi si ritiene tale di solito fa più danni che benefici. Non sono l'unico professionista che servirà nella tua vita ma il network di professionisti che conosco tramite collaborazioni o anche per semplice conoscenza lo metto a tua disposizione. Tra i miei clienti, conoscenti e collaboratori ci sono avvocati, commercialisti, geometri, architetti, consulenti del lavoro, consulenti aziendali, notai con le specializzazioni più varie. Ma se hai già chi ti segue collaborerò con loro per ottenere il risultato migliore.

In un ambiente come quello attuale c'è bisogno di rapporti che non siano tra fornitori e clienti o datore di lavoro e dipendente, non è più il momento in cui ad un tuo vantaggio corrisponde una perdita per me o viceversa.